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    平安銀行聯合頭部基金公司打造銀基開放平臺,為客戶提供“陪伴式”服務

    2021-07-19

    商業銀行代銷公募基金的傳統模式正在悄然生變,6月17日,平安銀行在上海舉辦發布會,聯合易方達、匯添富、中歐、銀華、廣發、平安基金等多家基金公司打造“銀基開放平臺”。

    該平臺已在平安口袋銀行App“公募基金”頻道上線,由平安銀行與合作的基金公司協同運營。通過建立開放式共同運營平臺,實現銀基合作共贏、規模和客戶齊增長,為客戶帶來“銀行+基金”聯合的專業服務與貼心陪伴。
    平安銀行行長特別助理蔡新發在發布會致辭中表示,在財富管理凈值化轉型的藍海浪潮中,以公募基金為領頭羊的成熟凈值型產品,將在居民財富管理、資產配置過程中扮演重要的角色。平安銀行2021年打造了“五位一體”作戰模式,實現“智能隨身”服務,以客戶滿意度為服務宗旨,客戶財富健康增長為目標,與客戶建立終身陪伴的信任關系。“銀基開放平臺”是這一服務理念的積極實踐,能夠實現資管新形勢下的多方共贏,真正為客戶創造價值。
    銀行代銷模式之變:從渠道到聯合共贏
    近幾年,平安銀行深耕公募基金領域,集平臺資源之力,推出“平安優選基金”,為客戶精選優質基金。經過兩年多時間的市場檢驗,平安優選基金成為平安銀行代銷公募產品的“金字招牌”。以“買方視角”,通過定量和定性結合的“Masters”方式挑選具備持續創造超額回報能力的基金產品,為客戶帶來超預期回報。
    如果說基金管理人是在資本市場上為客戶挑選“珍珠”,平安優選基金團隊則是在“珍珠”中挑選珍品。2020年平安優選基金幫客戶賺了超百億,持有6個月以上客戶幾乎全部盈利,平均收益率達到27.85%??蛻魪唾徛室彩挚捎^,2018 年以來,平安銀行代銷的公募基金持倉客戶復購率高達70%。
    銀基開放平臺的推出是平安銀行深耕財富管理的又一創新,也將改變傳統“渠道化”經營模式,通過科技賦能打通銀行、基金公司客戶運營平臺?;鸸救腭v銀基開放平臺,可直接接觸持倉客戶和潛在客戶,在平臺借助大數據分析、客戶標簽化能力實現以客戶為中心的生命周期陪伴服務,從“產品級”服務升級到“客戶級” 陪伴式服務。銀行則從平臺層面提供資產配置服務,雙方專業化融合,聚焦于自己最擅長的事,合作更為密切高效,最終為客戶提供有溫度的財富管理,實現客戶、銀行、基金公司三方共贏。
    發布會上,平安銀行與首批合作的6家基金公司負責人共同啟動“銀基開放平臺”。廣發基金總經理王凡在發言中表示,平安銀行聯合基金公司打造的銀基開放平臺是以客戶為中心的生態圈,能夠為客戶提供專業高效的全流程理財服務,幫助客戶解決投資痛點,最終形成一個正向的財富管理生態循環,是銀行和基金公司創新合作的里程碑。
     
    陪伴客戶,打造可信賴的基金投資平臺
    無論是國內還是國外,權益類基金在長期通常能跑贏多數資產,而持有周期越長,勝率則越大。但是對于多數基民來講,難以克服“貪婪與恐懼”投資雷區,盲目追漲殺跌、持有周期短、喜歡追逐熱點等投資行為在所難免,最終導致“基金賺錢基民不賺錢”。
    破解這一難題,不僅需要優質產品,也需要“陪伴式”服務。此前平安銀行已經構建起從優選基金經理、投顧團隊、理財經理到客戶的暢通信息鏈條,讓客戶在波動的過程當中第一時間了解市場判斷,及時獲得陪伴服務。
    客戶的留存是對平臺最好的認可,自平安優選基金和陪伴式服務推出以來,平安銀行公募基金客戶平均持有久期超過8.5個月,遠超行業平均水平,堅持6個月以上定投客戶占比40%,長期價值投資理念正在平安銀行的客戶中扎根。
    此次銀基開放平臺的推出,更是將公募基金公司引入服務的陣營,借助公募基金強大的投研能力為客戶帶來更為及時、專業的內容服務與客戶陪伴。在該平臺上,基金公司通過專業化和場景化內容服務陪伴客戶,將大咖觀點、市場解讀等產品內容,財富號、投教等專題內容,財富健康度診斷、加減倉策略等平臺服務內容直接觸達給客戶。
    “陪伴式”服務是平安銀行在零售轉型之初就已經提出并一以貫之的服務方式,借助銀基開放平臺,平安銀行進一步幫客戶夯實正確的投資理念。
     
    引領行業,打造財富管理開放生態聯盟
    日前,麥肯錫《未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢》報告指出,截至2020年底,中國個人金融資產已達205萬億人民幣,成為全球第二大財富管理市場。未來5年,中國財富管理市場復合增長率將維持在10%左右,未來財富管理市場空間巨大。
    銀行業財富管理轉型的大背景下,平安銀行打造銀基開放平臺瞄準的是突破傳統的“產品貨架”模式,聯合更多的專業機構形成“銀基服務生態聯盟”,圍繞客戶全生命周期陪伴式服務體系,為基民打造值得信賴的一站式基金投資平臺。
    平安銀行提出三年再造新零售,公募基金市場是重要發力點。借助銀基開放平臺,平安銀行持續深化開放銀行的布局,強化基礎能力建設,將金融服務與場景深度融合,推動能力開放與流量開放,助力實現場景化經營、生態化發展。這意味著,在財富管理生態構建上,平安銀行再次走在了行業前列。 
     
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